Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

26 февраля 2026 года №21

Об утверждении Изменений в Положение о признании принадлежности услуги или операции к финансовой/ограниченной платежной услуге и выявлении осуществления безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 4, 21, 23 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", статьями 8, 77, 78 Закона Украины "О платежных услугах", с целью совершенствования порядка признания принадлежности услуг или операций, содержащих признаки одного или нескольких видов финансовых услуг/ограниченных платежных услуг, к финансовым/ограниченным платежным услугам и выявления осуществления безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке Правления Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения в Положение о признании принадлежности услуги или операции к финансовой/ограниченной платежной услуге и выявления осуществления безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 04 сентября 2024 года №105 (с изменениями), которые прилагаются.

2. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования поставить в известность небанковских поставщиков финансовых, платежных услуг информацию о принятии настоящего постановления.

3. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 26 февраля 2026 года №21

Изменения в Положении о признании принадлежности услуги или операции к финансовой/ограниченной платежной услуге и выявлению осуществления безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке

1. В разделе II:

1) раздел после пункта 11 дополнить тремя новыми пунктами 11-1-11-3 следующего содержания:

"11-1. Национальный банк имеет право привлекать к проведению углубленного анализа физических лиц, не являющихся работниками структурного подразделения и других структурных подразделений Национального банка, которые будут проводить углубленный анализ, или юридических лиц на основании отдельных договоров, заключенных по форме, определенной Национальным банком (далее - привлеченные третьи лица).

11-2. Договор, определенный в пункте 11-1 раздела II настоящего Положения (далее - Договор), должен содержать:

1) данные о привлеченном третьем лице с указанием:

для юридических лиц:

наименование;

местонахождение;

кода согласно Единому государственному реестру юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований;

сведений о руководителе или уполномоченном представителе;

для физических лиц, физических лиц-предпринимателей:

фамилии, собственного имени, отчества (при наличии);

регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика (для физического лица, которое по своим религиозным убеждениям отказывается от принятия регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика, сообщила об этом соответствующий контролирующий орган и имеет отметку в паспорте, - серии и номера паспорта);

2) предмет задания или ряда заданий по проведению углубленного анализа, сроки/сроки их выполнения;

3) порядок предоставления привлеченным третьим лицом подтверждения факта получения/не получения (включая в связи с отказом в предоставлении) соответствующей услуги в рамках углубленного анализа, имеющей признаки финансовой услуги, с оформлением привлеченным третьим лицом соответствующих документов/совершением соответствующих действий в приложении (сервисе) с фото - (видео -) фиксацией соответствующих действий;

4) права и обязанности сторон;

5) ответственность сторон;

6) порядок вступления в силу Договора;

7) срок действия Договора.

Договор может содержать другие условия, необходимые для обеспечения проведения углубленного анализа.

Договор от имени Национального банка подписывает уполномоченное лицо Национального банка.

11-3. Привлеченные третьи лица не имеют права разглашать и использовать другим способом информацию с ограниченным доступом, которая стала им известна во время проведения углубленного анализа.";

2) подпункт 5 пункта 12 изложить в следующей редакции:

"5) перечень работников структурного подразделения, других структурных подразделений Национального банка, привлеченных третьих лиц, которые будут проводить углубленный анализ, и куратора углубленного анализа;";

3) раздел после пункта 12 дополнить новым пунктом 12-1 следующего содержания:

"12-1. Перечень работников структурного подразделения, других структурных подразделений Национального банка, привлеченных третьих лиц, которые будут проводить углубленный анализ, и куратора углубленного анализа, определенный в подпункте 5 пункта 12 раздела II настоящего Положения, должен содержать их фамилии, собственные имена, отчества (при наличии), наименования должностей работников структурного подразделения, других структурных подразделений Национального банка и реквизиты договора.";

4) абзац первый пункта 16 после слов "в отношении лица, потенциально осуществляющего безлицензионную деятельность"дополнить словами"(далее - Справка по результатам углубленного анализа)";

5) абзац первый пункта 16-1 изложить в следующей редакции:

"16-1. День составления Справки по результатам углубленного анализа является днем начала административного производства по инициативе Национального банка в отношении лица, которое потенциально осуществляет безлицензионную деятельность.".

2. В разделе III:

1) в пункте 17:

в подпункте 3 слова "справку по результатам углубленного анализа" заменить словами "справку по результатам углубленного анализа";

абзац шестой после слов "на рассмотрение Правления", "представление Правлению" дополнить словами "/Комитета по надзору";

2) в абзаце первом пункта 18 цифры "60" заменить цифрами "90";

3) пункты 19-20-1 изложить в следующей редакции:

"19. Правление по результатам предварительного рассмотрения Комитетом по надзору вопроса и документов, определенных в пункте 17 раздела III настоящего Положения, и получения от Комитета по надзору рекомендаций по принятию решения, принимает решение:

1) определены в подпунктах 1-3 пункта 18 раздела III настоящего Положения, относительно неограниченного круга лиц;

2) определены в подпунктах 1, 2, 4-6 пункта 18 раздела III настоящего Положения, в отношении лица, не являющегося объектом надзора;

3) определены в подпунктах 1, 2, 4-6 пункта 18 раздела III настоящего Положения, относительно объекта надзора (в случае выявления фактов совмещения объектом надзора деятельности по предоставлению финансовых услуг и платежных услуг/ограниченных платежных услуг).

20. Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, оверсайта платежной инфраструктуры:

1) принимает решение по объекту надзора:

определены в подпунктах 2, 4, 6 пункта 18 раздела III настоящего Положения;

определены в подпунктах 1, 5 пункта 18 раздела III настоящего Положения, - в части финансовых платежных услуг, ограниченных платежных услуг;

2) осуществляет предварительное рассмотрение вопроса о принятии решения Правлением в соответствии с пунктом 19 раздела III настоящего Положения относительно:

объекта надзора (в случае выявления фактов совмещения объектом надзора деятельности по предоставлению финансовых услуг и платежных услуг/ограниченных платежных услуг);

неограниченного круга лиц - относительно финансовых платежных услуг, ограниченных платежных услуг, а также в случае выявления фактов сочетания деятельности по предоставлению финансовых услуг и платежных услуг/ограниченных платежных услуг;

лица, не являющегося объектом надзора, - относительно финансовых платежных услуг, ограниченных платежных услуг, а также в случае выявления фактов сочетания лицом, не являющимся объектом надзора, деятельности по предоставлению финансовых услуг и платежных услуг/ограниченных платежных услуг.

20-1. Комитет по надзору и регулированию рынков небанковских финансовых услуг:

1) принимает решения относительно объекта надзора, определенные в подпунктах 1, 5 пункта 18 раздела III настоящего Положения, относительно финансовых услуг (кроме финансовых платежных услуг);

2) осуществляет предварительное рассмотрение вопроса о принятии решения Правлением в соответствии с пунктом 19 раздела III настоящего Положения относительно:

неограниченного круга лиц - относительно финансовых услуг (кроме финансовых платежных услуг);

лица, не являющиеся объектом надзора, - относительно финансовых услуг (кроме финансовых платежных услуг).";

4) абзацтретийпункта 28 исключить.